A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 540 millió forint bírságot szabott ki a TheGroup One Zrt.-re felügyeleti engedély nélküli pénzügyi tevékenység miatt, míg egy magánszemélyt 27 millió forintra büntettek a társaság tevékenységében való érdemi közreműködésért – írja a Portfolio. Az érintettek ingatlanbefektetési lehetőségekre hivatkozva ígértek hozamot a hazai befektetőknek.
Felügyeleti vizsgálat és megállapítások
Az MNB piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a budapesti székhelyű TheGroup One Zrt. végzett-e jegybanki engedély nélküli, üzletszerű pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, valamint, hogy a magánszemély érdemi közreműködőként részt vett-e a tevékenységben. A vizsgálat során kiderült, hogy a társaság több száz magyar befektetőtől gyűjtött pénzt ingatlanbefektetési lehetőségekre hivatkozva, és ígérte a tőke visszafizetését hozammal együtt.
A befektetőkkel kötött szerződések mindegyike tartalmazta a hozamról szóló rendelkezést, és a befektetési cél is egyértelmű volt. A jegybank szerint a hozamígéret implicit módon magában foglalta a tőke visszafizetését is, így a befektetők jogos elvárása volt, hogy pénzüket nyereséggel kapják vissza.
Leplezett nyilvános forrásgyűjtés
Az MNB feltárta, hogy a TheGroup One Zrt. nem ingatlanokat kívánt értékesíteni, hanem az ingatlanok értékesítéséből származó nyereségből való részesedést kínált. Bár az ingatlanok valóban léteztek, a társaság csak töredékük fölött szerzett tulajdonjogot vagy vagyoni értékű jogot.
A jegybank megállapította, hogy a társaság tevékenysége „leplezett nyilvános forrásgyűjtésnek” minősül, és a befektetők nyereség elérése érdekében, előre nem meghatározott körben és rendszeres gazdasági tevékenységként vettek részt a pénzügyi tranzakciókban. A magánszemély tulajdonosként, vezető tisztségviselőként aktívan irányította a tevékenységet.
Bírságok és tiltás
Az MNB azonnali hatállyal megtiltotta a TheGroup One Zrt.-nek, hogy engedély nélküli pénzügyi szolgáltatást nyújtson, és 540 millió forintos bírságot szabott ki a társaságra. A magánszemélyt 27 millió forintra büntették a tevékenységben való érdemi közreműködésért.
A jegybank ismételten felhívja a befektetők figyelmét, hogy pénzügyi szolgáltatás igénybevétele előtt ellenőrizzék a szolgáltató engedélyét és nyilvántartását. Segítséget a budapesti MNB Ügyfélszolgálaton, vidéken a Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodáiban, valamint a jegybank honlapján lehet kapni.
