Kiszivárgott dokumentumok alapján írt meg egy Kreml által támogatott, nemzetközi pénzmosó hálózatot a Financial Times. A brit gazdasági lap birtokába jutott iratok az A7 nevű fintech-cégtől származnak. A dokumentumok szerint a rendszer a nyugati szankciók ellenére 6,9 milliárd dollárt mozgatott meg a nemzetközi bankrendszeren keresztül, többek között a Standard Chartered és a Citigroup számláin.
Az A7-et Oroszországban és Kirgizisztánban alapította Ilan Shor moldáv oligarcha, a hadiiparhoz szorosan kötődő orosz állami Promszvjazbank (PSB) támogatásával. A céget azután hozták létre, hogy az orosz bankokat 2022-ben kizárták a SWIFT-rendszerből, és a nyugati fizetési hálózat alternatívájának szánták. A Kreml a határokon átnyúló, importcélú fizetések zászlóshajójaként népszerűsítette. Shor júliusban a TASZSZ hírügynökségnek azt mondta, hogy rendszerük immunis a szankciókra, így szabadságot adnak a vállalatoknak és az országoknak.
Fedőcégek több kontinensen, köztük Magyarországon
Az FT oknyomozó anyaga szerint az A7 több mint száz fedőcégen keresztül bonyolította a tranzakciókat. Közülük legalább 61 az Egyesült Arab Emírségekben, 87 Hongkongban, 16 Kirgizisztánban, 14 Indonéziában működött, hármat pedig az Egyesült Királyságban jegyeztek be. Az iratok alapján egy magyarországi cég kulcsszerepet töltött be az Európai Unióba irányuló átutalásokban. A cég nevét a Portfolio által ismertetett beszámoló nem hozta nyilvánosságra.
A fedővállalatok a SWIFT-rendszerben működő bankszámlákra fizettek be készpénzt, amelyből aztán orosz cégek külföldi tartozásait egyenlítették ki. A tranzakciók több mint fele végül kínai bankszámlákon kötött ki.
Hamis számlák, átírt vámtarifaszámok
A rendszer egyik alapeleme a lap szerint egy ipari méretű hamisítási művelet volt. Az A7 hamis számlákat, szállítóleveleket és cégbélyegzőket készített, részben gyanútlan vállalatok valódi dokumentumait lemásolva, hogy átjusson a bankok pénzmosás elleni ellenőrzésein. A munkatársaknak a szankcionált termékek vámtarifaszámait a legközelebbi, szankciók alá nem eső kategóriákra kellett cserélniük.
Egy belső chatüzenet szerint egy 500 darab éjjellátó céltávcsőre vonatkozó utalásnál a hamis papírokon előbb edzett üveget, majd cipőt akartak feltüntetni. Végül az üvegnél maradtak, hogy a tétel illeszkedjen a korábbi számlákhoz. A dokumentumok szerint egyes átutalások kifejezetten katonai felszerelésekre és az orosz biztonsági szolgálatok beszerzéseire vonatkoztak.
A nagybankok is érintettek
Az iratok alapján a hongkongi Standard Charterednél 2024 végétől 2025 augusztusáig 1,1 milliárd dollár érkezett az A7-hez köthető számlákra. A First Abu Dhabi Banknál 17 különböző entitás nyitott számlát, ezekről 1,8 milliárd dollárnyi kimenő utalást indítottak. A DBS hongkongi fiókjába 273 millió, a Citigroup ügyfeleihez 74 millió, a Deutsche Bank európai ügyfeleihez mintegy 18 millió dollár ment. Az A7 a JPMorgan Chase-nél és a DBS-nél is vezetett számlát.
A Standard Chartered 2025 februárjában gyanút fogott, és befagyasztotta a kirgiz Eldik, Ajil és Eurázsiai Takarékpénztár bankokon keresztül érkező kifizetéseket. Ezután az A7 tevékenységének nagy része az Emírségekbe költözött, ahol a First Abu Dhabi közvetítésével dirhamot váltottak dollárra, euróra és jüanra. A kiszivárgott adatok között több mint 20 milliárd dollár névértékű, az A7 által kibocsátott váltó és nagy összegű Tether stablecoin-tranzakciók is szerepelnek, amelyekkel dolláralapú kriptovalutát adtak el orosz vevőknek.
A First Abu Dhabi megerősítette, hogy valamennyi azonosított, A7-hez köthető számlát megszüntette. A többi érintett pénzintézet a pénzmosás elleni szabályok iránti elkötelezettségét hangsúlyozta, érdemben azonban nem kommentálta az ügyet. Az A7 és Ilan Shor reakciója nem szerepel a beszámolóban.
